Politique de confidentialité

---

Politique de confidentialité – Planicoach - Partenaire de votre réussite Inc. (Planicoach)

Objectifs d’une politique de confidentialité

En tant que cabinet en planification financière, et afin de bien vous conseiller, nous devons cerner vos objectifs, votre situation personnelle et votre situation financière avec précision, nous devons donc vous poser plusieurs questions et obtenir de votre part des informations confidentielles et précieuses que nous protégeons scrupuleusement.

Notre politique de confidentialité vise donc à vous informer de manière transparente sur nos pratiques en matière de protection des renseignements personnels et de la vie privée. Notre priorité est de vous rassurer en protégeant vos renseignements et votre vie privée tant que vous serez client de l’entreprise et même après la fin de notre relation d’affaires. 

Les politiques que nous avons adoptées ont été élaborées en conformité avec les lois québécoises en vigueur. 

Spécificités de notre politique de confidentialité applicables à l’utilisation de notre site web

Bien que nous ne collectons que des renseignements personnels de base (nom et coordonnées de contact) par l’entremise de notre site web, ainsi que de l’information colligée par l’entremise de témoins de connexion tel qu’énoncé ci-dessous, la présente section de notre Politique de confidentialité a pour but de vous informer de nos pratiques en matière de collecte, d’utilisation, de traitement, de divulgation, de conservation et de destruction des renseignements personnels en lien avec la navigation sur notre site.

En nous communiquant des renseignements personnels, vous acceptez que ceux-ci soient traités conformément à ce qui est indiqué dans la présente politique, et vous autorisez Planicoach, et son fournisseur de services web à traiter vos renseignements personnels conformément aux fins énoncées ci-dessous.

Utilisation de fichiers témoins (« cookies »)

Nous utilisons des cookies pour améliorer votre expérience de navigation et pour mieux comprendre comment vous utilisez notre site web. Les cookies sont de petits fichiers qui sont stockés sur votre ordinateur lorsque vous visitez notre site web. Ils contiennent des informations sur vos habitudes de navigation. Ces données sont utilisées à des fins statistiques, ainsi que pour activer certaines fonctionnalités et faciliter votre navigation. Les informations recueillies par les cookies sont confidentielles en tout temps. Vous pouvez désactiver ou bloquer les cookies en configurant les paramètres de votre navigateur.

Renseignement transmis par l’entremise de notre site web

Notre site web, www.planicoach.com, ne sollicite que des informations personnelles de base de la part de ses visiteurs qui demandent un contact avec un représentant de Planicoach (votre nom, votre téléphone, votre courriel et la nature de votre requête). Toutefois, nous nous engageons à assurer la protection des renseignements personnels que vous pourriez nous communiquer comme suit :

• Collecte : seules vos données de base sont requises et seulement si vous souhaitez un contact de notre part. Le cas échéant, seuls les renseignements nécessaires à la finalité de la collecte seront conservés;
• Utilisation : les renseignements personnels que vous nous transmettez volontairement par l'entremise de notre site web ne serviront qu'à identifier vos besoins en termes de suivi et à nous permettre de vous contacter. Conformément à votre requête vous nous autorisez dès lors à utiliser ce qui est raisonnablement nécessaire pour adapter au mieux le type de suivi pertinent. Nous ne divulguerons pas ces données à des tiers;
• Traitement : les données que vous nous transmettrez par l’entremise de notre site web ne subiront aucun traitement;
• Conservation : les renseignements personnels que vous transmettez par l'entremise de www.planicoach.com sont conservés uniquement pour le temps correspondant aux fins pour lesquelles elles ont été collectées;
• Destruction : les renseignements personnels que vous transmettez par l'entremise de www.planicoach.com seront détruits à votre demande si vous ne souhaitez pas établir une relation d'affaires avec Planicoach. En l'absence de demandes de destruction de votre part, et s'il n'y a aucun contact entre vous et Planicoach pendant plus d'un an, les données seront détruites.

Liens vers d’autres sites web

Notre site web pourra proposer, de temps à autre, des hyperliens vers d'autres sites. Les renseignements échangés sur ces sites ne sont pas assujettis à la présente Politique de confidentialité mais à celles des sites externes concernés, s'il en existe. Le cas échéant, nous vous invitons à les consulter avant de communiquer vos renseignements personnels.

Types de renseignement qu’un représentant de Planicoach peut vous demander et que nous pouvons détenir dans votre dossier 

Nous ne vous demanderons que des informations qui sont nécessaires à l’exercice de notre rôle. Cependant, comme notre rôle est très large, et que nous ne négligeons aucun détail, vous devez vous attendre à devoir nous fournir beaucoup d’informations.
 

Types de renseignements que nous pouvons vous demander :

• Votre nom et prénom ainsi que les noms et prénoms des personnes qui vous sont      liées directement (Conjoint(e), enfant(s), etc.)
• Votre date de naissance
• Vos coordonnées: courriel, téléphone, adresse de résidence
• Votre situation professionnelle et vos revenus 
• Votre situation légale et familiale  
• Votre situation financière détaillée incluant vos actifs, passifs et estimation de votre coût de vie
• Vos projets et objectifs 
• Vos activités et loisirs
• Vos préférences, préoccupations et habitudes
• Les noms et coordonnées des autres experts qui vous accompagnent
• Toute autre information liée qui pourrait nous permettre de mieux vous connaitre      et de vous conseiller de manière personnalisée
   

Type de renseignements que nous ne vous demanderons pas

• Votre numéro d’assurance sociale
• Vos numéros de compte
• Vos numéros de carte de crédit ou de débit
• Vos identifiants de compte et code d’accès

Consentement

Dès le début de la relation d’affaires avec Planicoach, vous serez invité à signer une entente de services dans laquelle vous devrez consentir au partage de vos informations avec Planicoach. En tout temps, vous pourrez résilier ce consentement.

Quand devez vous nous fournir vos renseignements personnels

Nouveau client:

• À partir du premier contact avec un représentant de Planicoach

Client actuel

• Lors d’une demande de révision de votre dossier
• Lors de changements à votre situation, et qui seraient susceptible d’affecter la réalisation de votre planification financière
• Lorsque vous souhaitez ajouter un nouveau projet ou un nouvel objectif à votre planification financière

Comment nous fournir l’information

Si la rencontre est en personne : 

• Verbalement
• Pour les documents à fournir: en version papier ou en version électronique sur une clé USB que nous vous remettrons en main propre après consultation des informations

Si la rencontre est en visioconférence ou au téléphone : 

• Verbalement
• Pour les documents : en nous fournissant un accès exclusif sécurisé à vos documents électroniques sur une plateforme infonuagique sécuritaire de votre choix

 
Vos droits en lien avec le partage de vos renseignements personnels

Vous êtes entièrement libre de partager ou non vos informations avec nous. Vous comprendrez cependant que toute information pertinente que vous aurez omis de nous fournir, que ce soit intentionnel ou non, pourrait rendre votre planification financière incomplète, ou même erronée. Également, si vous refusez de nous fournir des informations que nous jugeons essentielles à l’élaboration de votre planification financière, nous nous réservons le droit de résilier l’entente de service que nous aurons prise ensemble. Vous devriez alors nous payer les honoraires encourus, à notre taux horaire en vigueur.  
 

En tout temps vous avez le droit de demander une copie de votre dossier. La demande doit être faite par consentement écrit. Sauf exception, votre dossier vous sera acheminé dans un délai de 30 jours. Cependant, dans certaines circonstances l’accès à certaines informations pourrait être refusé, par exemple, si votre dossier contient des renseignements sur des tiers ou si l’information demandée pouvait avoir un impact sur une procédure judiciaire dans laquelle Planicoach est impliquée.
 

Dès que vous signez une entente de services avec Planicoach, nous vous considérons comme client, et ce, jusqu’à avis contraire de votre part. Nous pourrions donc entrer en communication avec vous par lettre, courriel ou par téléphone, afin de vous informer sur des changements pouvant affecter votre planification financière ou sur tout autre sujet ou offre que nous jugeons susceptible de vous intéresser. Bien entendu, vous pouvez à tout moment nous demander de cesser de communiquer avec vous pour quelque raison que ce soit.
 

En tout temps, vous pouvez nous demander de fermer votre dossier et nous cesserons alors de communiquer avec vous. Nous conservons cependant vos renseignements, en format papier ou numériques, aussi longtemps que nécessaire pour atteindre les fins auxquelles les informations ont été recueillies ou aussi longtemps que requis ou permis selon la loi. 

En tant que cabinet de planification financière, nous sommes en effet assujetties à de nombreuses obligations légales concernant la conservation des renseignements personnels. De manière générale, pour répondre à ces obligations, les renseignements relatifs à votre profil client et à votre planification financière seront conservés pendant la durée de votre relation avec nous et pour une durée minimale de 5 ans suivant la fin de celle-ci. 

Certaines exceptions peuvent s’appliquer et nécessiter des périodes de conservation plus longues. En effet, en plus de votre planification financière, nous pourrions conserver des documents que vous nous avez fournis et dont les informations ont été utilisées pour effectuer nos calculs, nos projections et pour élaborer nos conseils et stratégies. Ainsi, en cas questionnement à propos de nos calculs, conseils et stratégies au fil du temps, nous pourrions valider à partir de quelles informations nous avons basé nos calculs et recommandations. 

Partage de vos informations

De manière générale, nous ne partageons pas vos informations avec des tiers. 

Cependant, à votre demande, et avec votre consentement écrit, nous pouvons au besoin, discuter de votre situation et partager vos informations avec un autre professionnel avec qui vous êtes en relation d’affaires (par exemple : votre comptable, votre fiscaliste, votre conseiller en placement, etc.)

Comment vos informations seront partagées avec ces autres professionnels, le cas échéant :

• Échanges téléphoniques
• Visioconférence
• Partage infonuagique privé

Dans de très rares circonstances, nous pourrions également devoir partager certaines informations avec une autorité règlementaire ou gouvernementale, ou à une personne autorisée à les obtenir selon la loi, ou encore à des tiers si nous devons divulguer vos informations dans le cadre d’une procédure judiciaire.

Protection des informations que vous nous avez fournies

Planicoach s’engage à protéger vos renseignements contre la perte, une consultation non autorisée ou le vol. Nous avons mis en place des mesures de protection de vos données et nous sommes à l’affut des meilleures pratiques pour protéger vos renseignements dans un monde qui évolue constamment. 

En cas de fuite de renseignement

Malgré tous nos efforts et nos bonnes pratiques, une fuite ou un vol de données est toujours possible. Dans un tel cas, nous nous sommes munis d’un plan d’intervention afin de vous informer rapidement de la nature des informations compromises et des mesures à prendre afin de vous protéger. 

Modification de la présente politique

Nous pouvons modifier le contenu de la présente Politique de confidentialité en tout moment. Nous vous invitons donc à la consulter de manière régulière afin de demeurer informé de la manière dont nous traitons les renseignements personnels.

Cette version a été mise à jour le 29 novembre 2023.

Responsable de la conformité pour Planicoach - Partenaire de votre réussite Inc.

Pour toute question, commentaire ou plainte en matière de protection de vos renseignements personnels, nous vous invitons à communiquer avec le responsable de la protection des renseignements personnels et de la vie privée des clients chez Planicoach – Partenaire de votre réussite Inc.

 
Jean-François Rousseau, Planificateur financier

Responsable de la conformité et président de Planicoach 

Vous pouvez communiquer avec ce dernier à l’aide des coordonnées suivantes :

Courriel : rousseaujf@videotron.ca

Téléphone : 450-525-7147

Adresse : 128, rue d’Adamsville, unité 3

Bromont (Québec) J2L 2Y4